Из-за чего банк может заблокировать Клиент-банк

В каком банке открыть расчетный счет и что для этого необходимо, Вы можете прочитать в статье Расчетный счет ИП/ООО: для чего он нужен, как его открыть и в каком банке?
Основные причины с отчетностью и налогами, из-за которых банки блокируют расчетные счета, а также решения этих проблем, читайте в статье Из-за чего налоговая может заблокировать счет
Основные причины блокировки расчетного счета Сбербанком, Вы можете найти в статье Причины, по которым Сбербанк блокирует счета
С чем проблема?Причина блокировки счетовЧто делать?Подробности
НалогиМало налоговНеобходимо объяснить банку, почему перечислятся мало налогов, например, имеются счета в других банкахЭто связано с тем, что ЦБ рекомендует банкам отслеживать клиентов, у которых сумма налогов не превышает 0,5% от оборота(Методические рекомендации, утв. Банком России 13 апреля 2016 г. № 10-МР)
Мало НДФЛСоставьте пояснения для банка, как для зарплатной комиссии
ОперацииНетипичные операцииНеобходимо объяснить банку, почему появились эти операции, например, новый вид деятельности. Приложите к пояснению необходимые документы (выписку из ЕГРЮЛ, договоры, акты…)
Нерегулярные и транзитные операцииНеобходимо объяснить банку, что, например, это один из нескольких счетов компании и используется для текущих расходов, но Вашему контрагенту удобно перечислять средства именно на этот счет. Предоставьте к пояснению акты, счета, договоры с клиентами
ВыручкаНестабильнаяПоясните, почему выручка нестабильна. Приложите выписку из ЕГРЮЛ с кодами ОКВЭД и др.Например, сезонная выручка
НебольшаяНеобходимо объяснить банку, что, например, у Вашей организации есть еще счета в других банках. Банк может запросить документы по выручке и безналу, предоставьте их емуЭто необходимо для того, чтобы препятствовать обналичиванию (Методические рекомендации, утв. Банком России 4 декабря 2015 г. № 35-МР)
ИспользованиеУвеличение активностиНеобходимо объяснить банку, почему счет стал использоваться чаще
ЕГРЮЛНедостоверный адресЗарегистрируйте в ЕГРЮЛ фактический адрес компании. Сообщите об этом банку. Банки проверяют, находится ли компания по тому адресу, который указала в договоре. Если компании там нет, то банк может расторгнуть договор в судебном порядке (подп. 1 п. 2 ст. 450 ГК РФ).